配资平台跑路潮：受害者血本无归

一方面是极具诱惑力的宣传，另一方面又让受害者损失了金钱。 近期，不少资金配置平台被曝存在欺诈等问题。

“我们没有输给市场，而是输给了平台。” 一位被配资平台“跑路”的投资者说道。

一方面是极具诱惑力的宣传，另一方面又让受害者损失了金钱。 近期，包括海南贝格福在内的多家资金配置平台被曝出跑路等问题。

中国证监会新闻发言人4月16日表示，中国证监会密切关注资本市场场外资金配置情况，将坚定不移严厉打击违法违规场外配资行为。资本配置活动。 证监会提醒投资者远离场外资金配置。

尽管监管并未放松，但场外资金配置仍屡禁不止。 记者在网上看到，资金拨付方依然活跃，均声称合规。

据悉，深圳证监局近日召开深圳证券公司分支机构监管工作会议。 会议强调，要严防场外资金配置，监管部门正在开发一套监控场外资金配置的软件。

此前投资者已损失数千万。 业内人士提醒，场外配资不仅违反规定，而且如果发生纠纷，维权成本会非常高。

赌徒心态

“我没有输给市场，但我输给了平台。”

“科创板来了，非常看好市场，经历了这么长时间的熊市，大家都想投入更多的资金，最后没有输给市场，而是输给了平台” ”。 一位来自场外资金配置平台的贝格富配资超过10万元的投资者表示感慨。

该投资人告诉新京报记者，今年1月，他在网上看到一篇有关海南贝格福的报道。 经过对公司的搜索，他发现很多信息显示，海南贝格福是一家实力雄厚的公司。 他一月份存了2万元，五天后就提取了。 后来到了4月初，我分别存入了5万元和4万元进行资金配置。 然而就在一个清明节过后，当我想从平台提现时，却发现北服已经失联，联系不上客服。

平台失踪、客服失去联系，成为参与资金配置的投资者的眼中钉。

来自深圳的配资客户小胡（化名）告诉记者，早在2017年，他就差点逃离某配资平台。 “配资平台的客服告诉我，如果你不信任平台，可以先少点钱试试。我以为配资后，如果股票我会赚很多钱。” “涨了，所以我就拿出了几千块钱，大约一个多星期，赚钱后提现就没有障碍了。之后我又陆续投入了3万到4万元。” 小胡说，变化就是在这个时候发生的。 投资3万至4万元后，他先多次联系客服延迟提现请求，并诱导他继续投入更多资金，但当他向客服提出提现请求时，客服却很少联系上。

小胡回忆说，“当时我很着急，后来我联系他们，沟通了很多次，说要报警后，平台就把我的‘本金’退了。也算是有惊无险，我才得到了我的钱。”钱回来了。”

小胡表示，此后很长一段时间，他都不敢再碰资本配置了。 近日，面对回暖的股市，他再次萌生了场外资金配置的想法。 “我还在选择平台，至少先去平台再投资。” 公司是进行现场检查的，应该比较靠谱。”

很多投资者都经历过从暴富到一夜之间两手空空的经历。

一位2015年以来参与资金配置和股票交易的资深投资者感叹，“金融市场从来不缺乏暴富的神话，也不乏绝望致死的神话。” 2015年，他利用投资平台配置资金进行股票交易。 “一开始，我不敢投入太多钱。 后来赚了一些钱，我就放弃了。 这就像赌博。 几周后，该股遭受重创。 之前我赚的钱已经为零，而且我还负债累累。”

投资者唐先生告诉记者，他也曾考虑过配置资金进行股票交易，但最终放弃了这个想法。 “用自己的钱炒股，亏了或者赚了，都是自己的钱，借钱就不一样了。” 那么，无论是股票交易还是期货交易，如果你赌赢了，你就是人生赢家，但如果你赌输了怎么办？

对于开展场外资金配置的意向，一位炒股近10年的老股民分析，“券商融券业务要求高，杠杆率低。 开办证券公司融资融券业务，个人资产不低于50万。 但只要你想配置OTC资金，就可以实现5倍、8倍、甚至10倍杠杆，而且对个人资产没有硬性要求。 只要投资者有这个需求，基本上就可以实现。 所以虽然有些资金配置平台要求的手续费率不低，但仍然存在抱着赌徒心态的投资者。”

带着雷霆逃跑

夸张宣传、高杠杆诱惑，皮具公司？

“10万本金，8倍杠杆，利息仅需8000元/月”、“国内公认最大的实时资金配置平台”、“美国华尔街著名投资大师彼得·林奇的投资团队历时3年谈判共同投入巨资成立”，“前身是一家有16年历史的资本配置公司”……

一方面是极具诱惑性的宣传，另一方面是受害者血本无归。

对于场外配资平台涉嫌逃逸一事，证监会4月16日回应称，已尽快组织核查。 经查，其不具备证券业务经营资格。 公安机关已接到多位投资者举报，表明该公司涉嫌以场外配资名义实施诈骗。

上述投资者告诉记者，目前未经核实的情况是，被骗金额最大的投资者为1200万元，另一名被骗金额超过800万元的受害人已在海南报案。

证监会命名的海南贝格芙有何由来？

天眼查显示，成立于2018年9月3日，注册资本5000万元。 蒋军为第一大股东，出资3000万元，持股比例60%。 另一股东为庄宇航，出资2000万元。 持有40%股份。

记者查询海南贝格福工商信息发现，虽然声称提供专业金融服务，但该公司是一家技术推广应用服务公司，其经营范围内不存在任何与股票基金、金融服务相关的业务。 。

据企查查消息，4月17日，海口市工商行政管理局将海南贝格福列入经营异常名单，原因是无法通过其户口所在地或经营地点联系到他。

据媒体报道，经海口警方初步侦查发现，该注册地址为海口高新区创业孵化中心A栋5楼，但该公司实际办公地点并非该地址。 也就是说，这个号称“投入巨资”成立的资本配置平台，是一家“皮包公司”。

平台上一位投资人向记者透露，海南贝格福的法定代表人、第一大股东姜军曾是苏州贝格福的负责人，2014年至2018年一直活跃在苏州及周边地区。不过，记者并没有透露。从工商信息中看到两家公司股权的交集。

一位投资者介绍，在贝格福配资时，投资者首先需要在其官网存入资金作为押金，然后才能获得融资。 融资获得的资金并不直接转入投资者的账户，而是放置在贝格富提供的第三方交易软件中，投资者使用贝格富提供的软件的账户密码进行交易和操作。

他向记者展示了交易软件——HOMS钱江版，并表示：“目前该软件中贝格富提供的账户已无法登录，与网站签订的资金合同均为电子合同，网站已关闭……没有任何合同、交易记录什么的。”

一位投资者向记者透露，目前海口市公安局正以涉嫌诈骗罪对海南贝格福进行调查。

继北富之后，近期市场又爆出资金流失的消息。 综合媒体报道，一个名为“长虹资本”的平台已被多人举报。 目前网站已关闭，交易软件无法登录，平台客服已屏蔽投资者微信账号。 已有37余人被骗，涉案总金额超过1000万元。

公开资料显示，长虹资本是一家提供资本配置服务的子公司。 其声称，“公司拥有一支庞大的资深资金配置团队，团队成员均为国内外资金配置行业的精英，具有丰富的投资、股票交易知识。” 他经验丰富，非常擅长风险分析。”

记者在国家企业信用信息公示系统查询发现，该公司成立于2018年5月，位于广州市天河区黄村横岗路1号大院内。 今年3月21日，该公司因“无法通过其注册住所或营业地点联系到”，被广州市工商行政管理局列为经营异常。 企查查的官网地址打不开。

记者在苹果APP Store搜索“长虹配资”，没有相关产品； 在电脑上搜索相同关键词时，出现一款名为“广东长虹资金配置交易软件官网App v1.0”的软件，记者输入预约手机号码后，尚未收到任何回复截至发稿时。 该页面还有一个下载的二维码入口，但扫描后还是同一个软件下载页面。

据此前公开报道，长虹资本自称“通过AAA企业认证，是中国互联网金融行业优秀示范企业，是中国电子商务协会信用管理委员会会员单位”。 不过，记者注意到，中国电子商务协会去年12月被民政部列入严重违法失信社会组织名单，并被撤销登记。

除了贝格福、长虹资本之外，近期被曝光的平台还包括自称“国内十大互联网金融品牌平台”之一的易融速配。 据媒体报道，郑州这家场外资金配置平台无法正常提取现金，甚至弥补了官员在场参加其分公司更名仪式的情况。

近日，新京报记者尝试用电脑登录其官网。 在地址栏输入网站地址后，自动链接为：首都网警提醒您，您访问的网址为假冒诈骗网站。 4月23日，记者用手机登录易融快速交友官网，弹窗中收到平台关闭通知：易融快速交友官方声明平台已停止运营。 首页有4月22日更新消息称，平台所有会员账户余额已全部结算完毕，所有用户资金已成功提取至用户银行账户。 请检查银行账户资金到账情况。

跟踪调查

仍有资助机构逆势作案

尽管业内刚刚曝出一起疑似平台骗局，但记者近日在多个QQ群中看到，做资金配置“生意”的人依然活跃。

记者联系了两家从事资金配置业务的公司。 两家公司内部人士均知晓近期资本配置平台的爆单，但均表示其公司已“经过证监会审核”或有相关背书。

北京一家名为杰创资本的公司从事线下资本配置业务。 据该公司人士透露，目前杠杆比较保守，在3-4倍。 投资者投入更多，公司分配更多资金。 假设投资者出资10万元，公司按1：4的比例出资40万元。 最终总共投入了50万元进行股票交易。

用行话来说，投资者投入的 10 万美元称为保证金。 “这10万元要给机构作为押金，带上身份证和银行卡去面试。（我们）会给你一个50万元的账户，实际上是我们的账户，你可以在这里操作（与我们），账户密码必须双方共享，控制权，盈亏由您负责。

账户开立后，双方需要签署协议并设定警告线和关闭线。 值得一提的是，警戒线和清算线均以投资者投入的本金为依据。 假设警戒线为50%，则意味着如果投资者投资10万，损失5万，就达到了警戒线。 “当亏损达到45万时，您需要补足保证金，与下限留有距离。如果此时不补，公司将强制平仓，终止协议。剩余的资金将会退还给你的。” 该人士举了一个例子。 。

这样的设置是因为分配者担心损失会影响到自己的资金。 该人士表示，这也是现在达不到10倍杠杆的原因。 “风险太大了，假设你出价10万，我分配100万给你。（选定的股票价格）可能会波动4%、5%。” 已经到了平仓线，就算想降限额也出不来，平台资金也受损了。”

据该人士介绍，公司按分配金额收取约1.5%的月利率，并采取按月还款的形式。 每月利率由分配的资金数​​额决定。

谈及近期海南贝格福平台疑似跑路事件，该人士还表示，“（他们）月利率8%，杠杆10倍，成本还不够，成本至少得1毛钱或者9毛钱。” %。” 他还表示，线上假平台很多，投资者应量力而行。

记者在杰创资本官网看到，该公司自称是经北京市政府批准并在北京市工商行政管理局正式注册的专业投资咨询管理公司，注册资本1000万元。 不过，整个官网上并没有全名，只有“北京捷创资本”四个字。

记者随后拨打了该公司官网披露的客服电话，但无人接听，但收到了一条感谢他拨打电话的短信。 国家企业信用信息公示系统显示，该公司经营范围包括企业管理、经济信息、教育信息、房地产信息等咨询服务，以及软件开发、会议服务、展览主办、市场调研、机电产品销售等。设备等，不包括资本配置业务。

记者联系了配资群内另一家在线配资平台的工作人员，他表示可以将新手投资者的投资门槛降低至5万元。 据该工作人员介绍，投资者可以分配本金为5万的资金。 目前，该平台可以添加3-10倍杠杆。 不建议10次。 大多数都在7倍左右，这是“根据市场情况而定”。 同时为投资投资者提供免费股票参考，不承诺回报。 持有时间由投资者自行决定。 “股票是T+1，也就是说今天买，明天就可以卖。”

在这个平台上配资有一个前提条件，那就是您需要在平台上以实名身份开立一个新账户用于配资和股票交易，并且不能使用其他经纪账户。 平均利率在2%以上，与杠杆率成正比。 投资者投资5万元，杠杆5倍，月利率2.2%； 如果杠杆为7倍，则月利率为2.6%。 按7倍杠杆粗略计算，投资者每月需要支付利息9100元。 当记者指出月利率有点高时，该人士表示，“（总投资）40万元，大概5个点（利息）就赚了。”

当记者两次询问平台名称并表示想先开户时，该人士表示，“先考虑一下，最近有负面消息，你要先对风险有一个基本的了解” ，而且一定要选择正规的公司。” 该人士称，他补充说，这是中国证监会的要求。 “前段时间证监会来找我们审核，要求我们向客户明确说明风险。”

资本配置背后

虚拟盘防欺诈及入库功能

4月16日，证监会新闻发言人明确表示，所谓场外资金配置平台不具备证券业务经营资格。 有的涉嫌从事非法证券经营活动，有的甚至涉嫌利用“虚拟盘”等方式进行诈骗。 违法犯罪活动。

那么，监管者命名的虚拟磁盘是什么？

业内人士介绍，虚拟交易是基于虚拟平台，按照股票交易规则实现股票买卖的一种股票交易方式。 虚拟市场的交易规则是基于真实的股票市场，但也有细微的差别，比如交易时间、价格限制等。“比如有些股票交易比赛就采用了虚拟交易方式。”

一般来说，配股用户使用的账户有两种，一种是券商账户，另一种是资管账户，也称为分拆账户。 次级保证金账户往往不是用券商的股票交易软件登录，而是用第三方交易软件登录。

一些诈骗配资平台通过虚拟盘连接交易软件，与配资用户进行对赌。 “用户在股票交易中损失的钱直接进入资金配置平台。用户进行的所有交易操作都与经纪商和交易所无关，不是真正的股票交易。” 一位券商工作人员表示。

业内人士介绍，为了逃避监管，虚拟盘网站的特点是URL大多由纯数字组成，服务器放置在海外。

一位股民告诉记者，场外配资交易大多不能在券商官网网上进行，而是通过下载软件进行。 “下载某些虚拟磁盘软件的电脑版时，杀毒软件可能会提示病毒。” 另一位因配资遭受财产损失的投资者告诉记者，不少配资平台的交易账户需要投资者和配资公司共同控制，账户安全无法保障。

某券商营业部工作人员告诉记者，投资者可以要求资金配置平台提供股票交易交割指令。 通过查看交易时间、交易数量、订单价格，判断是否为真实交易。

此外，“HOMS”交易系统也被参与OTC资金配置的投资者在采访中多次提及。

据某软件下载网站介绍，HOMS钱江版是一款专门为金融人士提供的股票交易软件。 集双向买卖、票据交易、债券回购、债券逆回购等功能于一体，帮助用户快速执行委托下单，轻松炒股。

这个受到多家资金平台青睐的HOMS交易系统到底是什么呢？ 业内人士介绍，恒生HOMS系统最受欢迎的功能是“分割”功能，通过该功能可以将同一证券账户下的资金分配到多个独立的小单位进行单独交易和核算。 一些金融公司与证券公司合作。 母账户通过恒生HOMS系统直接连接券商，子账户分配给个人操作，约定融资年利率。

恒生网络开发的HOMS系统于2012年5月正式投入运营。早在2016年11月，证监会就向恒生网络发出处罚决定。

证监会当时表示，恒生网络充分了解客户从事资金配置业务的业务方式，但仍向不具备证券业务经营资格的客户出售系统、提供相关服务并获取利润。 截至2015年7月31日，恒盛网络已与149家从事资金配置业务的客户签订协议，按照证券交易量一定比例（万分之0.5至1.5）非法获取收入1.1亿元。 中国证监会决定没收恒生网络违法所得1.1亿元，并处以3.3亿元罚款。

记者注意到，4月3日，恒生电子就媒体有关配资的报道发表声明。 恒生电子表示，目前恒生电子及其控股子公司均未开发或销售任何资金配置软件； 恒生电子将继续秉承“拥抱监管、审慎创新”的宗旨，为金融机构提供合法合规的产品和服务。

上述业内人士认为，HOMS系统的仓储业务的存在本身并不违法、不违法，但HOMS系统为非法资金配置平台提供了“沃土”。

高压监管

行业提醒：场外资金配置违法，维权成本高

事实上，场外资金配置的监管从未放松过。

4月16日，证监会在回答记者提问时表示，密切关注资本市场场外资金配置情况，坚定不移打击违法违规场外资金配置行为。分配活动。

此前，2月25日，针对市场对“场外资金配置兴起”问题的反应，证监会新闻发言人表示，证监会正在密切关注并指导有关各方依法加强对交易全过程的监管。 各证券公司要严格落实经纪业务和融资融券客户的适当性管理，加强异常交易监控，切实保护技术系统安全。 同时，我们也希望投资者理性投资，防范投资风险。

2月27日，证监会**易会满在国务院新闻办新闻发布会上表示，我们将坚持精准施策，精准落实股票质押、债券违约、私募基金、场外资金配置以及各个当地交易场所。 做好风险防范化解工作。 ”

广州、浙江等地证监局也召开会议强调防范场外资金配置风险。

“即使是所谓正规、实价、不泄露的资金配置平台，也不鼓励投资者在上面配置资金。”某券商工作人员张英（化名）告诉记者。

张颖表示，“资金配置机构不是从事证券经纪业务的法人机构，没有内部控制、风险控制和外部监管，因此处于法律监管的灰色地带，明显与风险不匹配”。个人投资者要宽容，投资者应自觉敬而远之。”

讯振律师事务所律师王德义进一步表示，一旦发生纠纷，维权成本会非常高，案件审理和执行时间较长，投资者维权困难重重。利益受法律保护。

新京报记者张思远、程伟苗编辑李维嘉校对张彦军